值得收藏！承兌匯票詐騙罪典型案例！
行為人本身具有非法占有的目的，把虛假票據(jù)作為支付手段進(jìn)行使用而騙得財(cái)物的，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪；如果行為人將其作為擔(dān)保方式進(jìn)行借款而騙財(cái)?shù)?，?gòu)成詐騙罪。如果先偽造承兌匯票，再實(shí)施票據(jù)詐騙的，屬于牽連犯，應(yīng)擇一重罪，按照票據(jù)詐騙罪定罪處罰。
典型案例
2017年8月至11月間，被告人汪某寶與被告人常某事先預(yù)謀，由常某出面，以準(zhǔn)備投資生產(chǎn)電動(dòng)汽車名義為由，騙取被害人濟(jì)寧某公司負(fù)責(zé)人張某的信任。期間，身為山東省濟(jì)寧市農(nóng)行某支行營(yíng)業(yè)部主任的被告人黃某寧，在明知汪某寶利用假承兌匯票從事非法活動(dòng)的情況下，仍提供其所在銀行經(jīng)辦的真實(shí)承兌匯票的復(fù)印件。據(jù)此，汪某寶、常某自己或者委托他人偽造假承兌匯票8張，票面金額共計(jì)600余萬(wàn)元，并以該票據(jù)可采用向他人貼現(xiàn)的方式進(jìn)行投資為由，騙張某找人抵押借款或貼現(xiàn)，共騙得300余萬(wàn)元。其中，汪某寶個(gè)人非法所得計(jì)120余萬(wàn)元，汪某寶、常某共同非法所得計(jì)150萬(wàn)元，黃某寧個(gè)人非法所得共計(jì)40余萬(wàn)元。
案發(fā)前，汪某寶退出20余萬(wàn)元，其余贓款被汪某寶、常某、黃某寧用于購(gòu)買汽車、個(gè)人還債及消費(fèi)等。
法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告人汪某寶、常某、黃某寧非法制造假承兌匯票，次數(shù)多，導(dǎo)致他人財(cái)產(chǎn)遭受特別重大的損失，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成偽造金融票證罪，系共同犯罪。汪某寶、常某自己或者委托他人偽造承兌匯票后，還以投資為由使用該偽造的票據(jù)騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為又構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，且屬于牽連犯，應(yīng)依法從一重罪處罰，即構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。
汪某寶、常某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；黃某寧在汪某寶、常某偽造票證的共同犯罪中起輔助作用，是從犯，依法予以減輕處罰。常某、黃某寧認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，可以酌情從輕處罰。
法院判決：被告人汪某寶犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣十五萬(wàn)元；以被告人常某犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十二萬(wàn)元；以被告人黃某寧犯?jìng)卧旖鹑谄弊C罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。
案件評(píng)析：如何對(duì)票據(jù)詐騙罪中使用行為認(rèn)定
在票據(jù)詐騙罪中，刑法規(guī)定的具體行為方式均要求行為人使用了票據(jù)。所謂使用，是指行為人將虛假的票據(jù)交付給他人，并獲得對(duì)價(jià)的行為。可以從三個(gè)方面來理解、認(rèn)定使用。
第一點(diǎn)、使用的前提是，必須有向他人交付虛假票據(jù)的行為，這既包括行為人直接用虛假的票據(jù)到銀行等金融機(jī)構(gòu)兌現(xiàn)，也包括交付給金融機(jī)構(gòu)以外的單位或個(gè)人進(jìn)行兌現(xiàn)的行為。只要行為人沒有將虛假的支票交付他人，就不構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。第二點(diǎn)、使用必須是利用虛假票據(jù)獲得對(duì)價(jià)。行為人僅僅向他人展示、炫耀虛假票據(jù)，或者向他人贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓虛假票據(jù)的，不能認(rèn)定為本罪中的使用。第三點(diǎn)、對(duì)價(jià)必須是交付虛假票據(jù)后直接獲得的。行為人雖然在騙取他人財(cái)物的過程中利用了虛假的票據(jù)，如在交易過程中向?qū)Ψ秸故疽宰C明自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力從而騙取對(duì)方的信任等，但并沒有通過交付票據(jù)直接獲取對(duì)價(jià)的，不能認(rèn)定為是使用。
實(shí)踐中，對(duì)于用虛假的金融票據(jù)作擔(dān)保騙取他人財(cái)物的行為，如果是在合同簽訂履行或貸款詐騙過程中實(shí)施的，應(yīng)相應(yīng)地定合同詐騙罪或貸款詐騙罪，否則應(yīng)按普通詐騙罪處理。
編輯：曾家明
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